自從組建團(tuán)隊(duì)，專注于承接疑難復(fù)雜的債務(wù)委托之后，我們每年接觸到的終本案件有上千件，每年接觸到的代理執(zhí)行案件的律師也有上百個。
在對待終本案件的態(tài)度上，多數(shù)債權(quán)人是抱著“死馬當(dāng)做活馬醫(yī)”的態(tài)度來找律師；而多數(shù)律師也是抱著試試看的態(tài)度來接案件。
出現(xiàn)這種情況很正常，如果被執(zhí)行人有較為明顯的財產(chǎn)跡象，案件又怎會終本呢？
所以對于專業(yè)做執(zhí)行的律師或者團(tuán)隊(duì)來說，找到別人不容易發(fā)現(xiàn)的財產(chǎn)線索就成為了一個必備能力。
今天給大家分享一個我們曾經(jīng)代理過的一個比較典型的隱匿財產(chǎn)的案例，希望能引起大家的一些思考。
我們的當(dāng)事人A公司和B公司分別與某光電科技有限公司存在借款合同糾紛和追償糾紛，C公司以及另外兩個自然人同時為兩案提供擔(dān)保。
兩案本金共計1958.4981萬元，已由法院執(zhí)行。由于在執(zhí)行過程中被執(zhí)行人查無可供執(zhí)行的財產(chǎn)，執(zhí)行法院裁定對此二案進(jìn)行終本處理。
在找到我們之前，A、B兩公司曾先后委托三個律師團(tuán)隊(duì)來代理此案，但都未能找到主債務(wù)人和擔(dān)保人的任何財產(chǎn)線索，最終只能不了了之。
兩個終本案件被擱置了近兩年后，我們接受了A公司和B公司的共同委托，歷時11個月，成功幫助當(dāng)事人收回本金和利息共計2700萬元，回款率達(dá)137.86%。
此案的最大難點(diǎn)在于主債務(wù)人和擔(dān)保人都沒有可供執(zhí)行的財產(chǎn)線索跡象。
主債務(wù)人處于資不抵債、隨時面臨破產(chǎn)清算的狀態(tài)，兩個自然人擔(dān)保人也是身負(fù)巨債，而擔(dān)保人C公司的廠房已抵押給金融機(jī)構(gòu)，銀行賬戶幾乎沒有存款。
此案的代理風(fēng)險較高，代理成本較大。因此在代理此案初期，很多律友和同行表示不解；此案成功后，很多人都覺得非常吃驚。
今天借助本文，來和大家聊聊代理此案的一些經(jīng)歷和背后的故事。
一、兩個終本案件毫無財產(chǎn)跡象，為何我們還要接？
選擇代理此案，并非我們想要挑戰(zhàn)業(yè)務(wù)的難度，而是因?yàn)槲覀兛柯殬I(yè)敏感和理性分析判斷，此案一定有隱藏較深的財產(chǎn)線索，而破解此案的鑰匙應(yīng)該就在擔(dān)保人C公司這里。
形成這種判斷主要基于我們調(diào)查出C公司的以下幾個事實(shí)狀態(tài)。
1.C公司被執(zhí)行案件寥寥無幾
通常情況下，資不抵債的企業(yè)會涉入諸多被執(zhí)行案件，比如此案的主債務(wù)人某光電科技有限公司，其被執(zhí)行案件和失信記錄多達(dá)數(shù)十條。
然而通過檢索我們發(fā)現(xiàn)，C公司作為被執(zhí)行人的案件一個巴掌都能數(shù)的過來。由此我們推斷，C公司無可供執(zhí)行的財產(chǎn)很有可能是被刻意包裝后的假象。
2.C公司處于正常營業(yè)狀態(tài)
通過對C公司進(jìn)一步調(diào)查我們發(fā)現(xiàn)，C公司的年報一直都是正常、持續(xù)申報的。
不僅如此，我們還查詢到C公司在前程無憂、智聯(lián)招聘等多個招聘平臺發(fā)布有若干高級管理人才的在招信息，崗位要求較高，給出的薪資待遇也相當(dāng)可觀。
這就足以推斷C公司處于正常營業(yè)狀態(tài)。
3.C公司股東和法定代表人身份特殊
我們通過查詢C公司的工商登記資料發(fā)現(xiàn)，C公司的股東系兄弟二人，兩人分別擁有英國國籍和香港戶籍，各自控制的關(guān)聯(lián)公司多達(dá)十余家，且關(guān)聯(lián)公司均處于正常經(jīng)營狀態(tài)。
由此我們可以初步判斷，C公司不僅處于正常營業(yè)狀態(tài)，而且是處于上升發(fā)展的狀態(tài)。
紀(jì)曉嵐曾說過：事出反常必有妖。
C公司無論從哪個角度看都屬于正常經(jīng)營的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，而法官和律師們卻絲毫找不到可供執(zhí)行的財產(chǎn)，這里面必有隱情。
這個還未被我們發(fā)現(xiàn)的秘密當(dāng)時充滿了一種“魔力”，吸引著我們?nèi)ヌ剿骱屯诰颉?/p>
二、被執(zhí)行人的財產(chǎn)線索如此隱匿，我們是如何回款成功的？
通過前期分析，我們判斷，C公司應(yīng)該會有正常的業(yè)務(wù)往來和現(xiàn)金流。順著這個思路，我們迅速采取了以下措施，徹底查出了C公司隱藏的賬務(wù)信息和財產(chǎn)信息。
1.掌握納稅情況，確定執(zhí)行方向
通過相關(guān)的資源渠道，我們了解到，C公司每年都有較大數(shù)額的納稅。然而法院通過總對總、點(diǎn)對點(diǎn)系統(tǒng)卻一直查不到其銀行賬戶有可供執(zhí)行的存款。
很顯然，C公司是為了逃避執(zhí)行，有意不通過公賬進(jìn)行結(jié)算。有了對C公司納稅額的宏觀判斷，那么接下來我們的執(zhí)行方向就很明確了。
2.現(xiàn)場搜查，挖出真實(shí)財務(wù)狀況
基于我們搜集到的以上證據(jù)材料，我們迅速向執(zhí)行法院提交了現(xiàn)場搜查申請書。之后，執(zhí)行法院派出精干力量到C公司經(jīng)營場所進(jìn)行現(xiàn)場搜查。
不出所料，C公司辦公場地裝修氣派、崗位配置齊全、生產(chǎn)車間也正在有條不紊地進(jìn)行流水化作業(yè)，這分明是一個財務(wù)狀況良好的公司才有的景象。
承辦法官組織人員對C公司的財務(wù)室和保險柜進(jìn)行現(xiàn)場搜查，并將所有的財務(wù)賬冊扣押至法院進(jìn)行核查。
C公司的真實(shí)財產(chǎn)狀況和我們的推測完全吻合。賬冊顯示，C公司的業(yè)務(wù)交易非常頻繁，而且金額巨大，僅對外應(yīng)收賬款就多達(dá)數(shù)億美金。這些交易全部未走公賬，而是通過財務(wù)負(fù)責(zé)人的個人賬戶進(jìn)行。
因此，僅從對公銀行賬面來看，C公司無論如何也不可能擁有償還債務(wù)的能力。
3.連環(huán)執(zhí)行措施，促使雙方達(dá)成和解1. 凍結(jié)貸款還款賬戶我們進(jìn)一步查出，C公司的廠房已被抵押給上海某銀行。因?yàn)樵撱y行屬于外資銀行，所以此前法院通過總對總、點(diǎn)對點(diǎn)的查詢方法并未查到該銀行賬戶的存在。
但我們卻沒有查到該銀行對C公司采取任何法律措施?；贑公司良好的財務(wù)狀況，我們推測，C公司十有八九已經(jīng)向上海某銀行如約償還了本息。
鑒于此，我們向法院申請凍結(jié)了C公司在上海某銀行的還款賬戶，同時法院直接扣劃了該賬戶的少量存款。
驗(yàn)證抵押權(quán)狀態(tài)
因?yàn)镃公司的抵押狀態(tài)非常可疑，所以我們向法院申請調(diào)取了C公司的抵押文件。
結(jié)果再次驗(yàn)證了我們的推測，C公司此前的確與上海某銀行簽署了最高額抵押合同，但C公司已經(jīng)按約定全部歸還了此合同項(xiàng)下的主債務(wù)。主債權(quán)已經(jīng)消滅，抵押權(quán)自然也喪失了存在的基礎(chǔ)。
申請?jiān)u估拍賣
掌握了C公司的真實(shí)抵押情況，我們立刻向法院申請對C公司的廠房所有權(quán)進(jìn)行評估和拍賣。
達(dá)成和解協(xié)議
案件至此，C公司自知無法再繼續(xù)逃避執(zhí)行，同意與我們的兩個當(dāng)事人進(jìn)行和解。
經(jīng)過幾輪的激烈談判和心理較量之后，和解協(xié)議最終達(dá)成。
C公司承諾按照分期付款的方式在11個月內(nèi)付清本息。
之后，我們分別代表兩個當(dāng)事人向執(zhí)行法院申請解除對C公司銀行賬號的凍結(jié)、同時解除對C公司名下房產(chǎn)、土地使用權(quán)的查封。
